招商银行业内首推金葵花财务规划服务体系

2018年10月10日 10:55  来源:重庆网络广播电视台

导读:近期,招商银行正式推出金葵花财务规划服务体系。该服务体系包含投资规划、保障规划、投融资规划、子女教育规划、退休养老规划和金葵花财富信托规划六大板块。

近期,招商银行正式推出金葵花财务规划服务体系。该服务体系包含投资规划、保障规划、投融资规划、子女教育规划、退休养老规划和金葵花财富信托规划六大板块。

据悉,招行依据中国居民当前的财富现状,结合16年的财富管理经验,4万亿客户总资产管理实践和200余万资产配置案例实践,由境内外百余名金融、法律、IT、财富管理专家历时两年研发而成。

金葵花财务规划主要具有五大特色:

专业化,综合考量多重投资影响因子,结合招行投研体系,为客户提供涵盖投资、融资、保障、现金流管理等方面的综合规划;

智能化,充分运用大数据分析、云计算、分布式数据库等金融科技技术,通过构建大类资产配置、产品筛选、风险预警等模型体系,为客户提供最优组合配置规划;

定制化,综合考虑客户家庭财富管理目标,根据生命周期不同阶段的特征及风险偏好,为客户提供千人千面的个性化方案;

多元化,依托招行金融产品平台,从全市场精选优质产品,实现五大类资产的科学配置;

长期性,按照招商银行投资决策委员会季度市场观点进行资产组合动态再平衡,并根据客户生命周期变化及时提供规划调整建议。

一直以来,“财务规划”对客户的资金要求都很高,是实打实的“贵族服务”,但招行金葵花财务规划服务体系的推出,让财务规划这只曾经的“堂前燕”飞入了寻常百姓家。

目前,金葵花服务体系已正式上线,客户到招行各网点就可以直观地体验财务规划服务,获取规划报告,并在客户经理的协助下将财务规划方案有效落地。

( 编辑: 项韵律 )

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